Die Immobilienfinanzierung oder auch Baufinanzierung kurz und einfach erklärt

Mit einem passenden Darlehen in die eigenen vier Wände

Die Finanzierung einer Immobilie ist ein wichtiger Schritt auf dem Weg zum eigenen Zuhause.
Es stehen verschiedene Möglichkeiten zur Verfügung, um eine Immobilie zu finanzieren, wie beispielsweise die Beantragung eines Immobiliendarlehens oder die Nutzung von Förderprogrammen bei der KfWKreditanstalt für Wiederaufbau, der BAFABundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle oder der NRW.Bank.

Es ist jedoch zunächst wichtig, sich über die eigenen finanziellen Möglichkeiten im Klaren zu sein, also darüber, „wie viel Haus man sich leisten kann“.

Hier finden Sie umfangreiche Informationen rund um die Immobilienfinanzierung: Von der Erstfinanzierung über Themen wie Bonität, Eigenkapital bis hin zur Anschlussfinanzierung

Die Erstfinanzierung: Darlehensarten beim Immobilienkauf

Der Erwerb einer Immobilie stellt für die meisten Menschen eine der bedeutendsten Kaufentscheidungen im Leben dar. Daher ist es umso entscheidender, sich gründlich mit diesem Thema, insbesondere mit der Finanzierung, auseinanderzusetzen.

Bei der Auswahl der optimalen Immobilienfinanzierung gibt es verschiedene Aspekte zu berücksichtigen. Es ist wichtig, im Voraus sicherzustellen, dass bestimmte Kriterien erfüllt sind. Dazu gehört beispielsweise eine einwandfreie Kredithistorie. Überprüfen Sie daher unbedingt Ihre Schufa-Auskunft, um sicherzustellen, dass alle Einträge korrekt sind, und lassen Sie gegebenenfalls falsche Einträge berichtigen.

Neben diesem Punkt gibt es zahlreiche weitere Tipps und Ratschläge zur Erstfinanzierung. Schauen Sie sich hierzu gerne unser Video an. Falls Sie Fragen haben, zögern Sie nicht, sich mit uns in Verbindung zu setzen.

Eigenkapital beim Hauskauf: Was gehört dazu und wie viel ist nötig?

Ein wichtiger Grund, der häufig dazu führt, dass Finanzierungen abgelehnt werden, ist der Mangel an Eigenkapital. Doch keine Panik, es existieren zahlreiche Wege, um auch mit begrenztem Eigenkapital geeignete Finanzierungsmöglichkeiten zu entdecken. Eine Option ist die sogenannte „Muskelhypothek“. Die genaue Bedeutung dieser Methode erfahren Sie in unserem Video.

In jedem Fall empfiehlt es sich, einen Fachmann hinzuzuziehen, der sich mit dem Thema auskennt und die maßgeschneiderte sowie passenden Finanzierung für Sie findet.

Bonitätsprüfung bei der Baufinanzierung: Kriterien & Ablauf

Die Kreditwürdigkeit spielt eine maßgebliche Rolle bei der Immobilienfinanzierung, da sie Aufschluss darüber gibt, wie wahrscheinlich es ist, dass der Kreditnehmer das Darlehen zurückzahlen kann. In der Regel wird die Kreditwürdigkeit von einer Bank oder einem Finanzinstitut überprüft, bevor eine Kreditgenehmigung für eine Immobilie erfolgt.

Welche Faktoren beeinflussen die Kreditwürdigkeit? Und welche Kriterien werden herangezogen, um die Kreditwürdigkeit zu bewerten? All dies erfahren Sie in unserem Video zum Thema Bonität.

Laufzeit: Wie lange dauert eine Baufinanzierung?

Die Laufzeit eines Kredites im Rahmen der Immobilienfinanzierung wird auch Zinsbindung genannt. Innerhalb dieser festgelegten Zeit wird in der Regel ein fester Zinssatz vereinbart. Typische Zinsbindungsfristen für Immobiliendarlehen belaufen sich auf 10, 15, 20 oder sogar 25 Jahre.

Die Entscheidung für ein Darlehen bei einer Bank ist somit eine langfristige Verpflichtung. Daher ist es umso bedeutender, sich im Voraus gründlich damit auseinanderzusetzen und alle Optionen sorgfältig gegeneinander abzuwägen.

Erfahren Sie in unserem Video alles Wichtige zum Thema Zinsbindung!

Sicherheiten für eine Immobilienfinanzierung

Für den Abschluss eines Immobiliendarlehens verlangt die Bank neben einer guten Bonität auch Sicherheiten. Im Falle eines Zahlungsausfalls seitens des Kreditnehmers muss die Bank in der Lage sein, die Schulden anderweitig zu decken.

Je mehr Sicherheiten zur Verfügung gestellt werden können, desto höher kann in der Regel auch der gewährte Kredit sein. Natürlich bleibt auch die Bonität weiterhin ein entscheidender Faktor. Personen, die j